Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Winbeatz Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer OGL/2024/1456/0923) und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Politik

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir unterliegen den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und führen ein risikobasiertes Präventionssystem, das von einem benannten Compliance-Verantwortlichen (MLRO) laufend überwacht wird.

Konkret bedeutet das: Jede Anmeldung, jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft interne Prüfungen. Verdächtige Muster melden wir gemäß den gesetzlichen Meldepflichten an die zuständige Financial Intelligence Unit, ohne Sie vorher darüber zu informieren.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel bereits bei der Registrierung. Zusätzlich führen wir erneute Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Spielverhalten durch.

• Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Adressnachweis, maximal 3 Monate alt (Meldebescheinigung, Stromrechnung, Bankkontoauszug)
• Nachweis zur Zahlungsmethode (foto der Karte, Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse)
• Bei Bedarf: Nachweis der Mittelherkunft (siehe eigener Abschnitt)

So läuft die Verifizierung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im abgesicherten Bereich Ihres Spielerkontos hoch. Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, bei vollständigen Unterlagen oft deutlich kürzer. Komplexe Fälle, etwa bei Fremdwährungskonten, können bis zu 3 Werktage beanspruchen.

• Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen (Fotos oder Scans, alle vier Ecken sichtbar)
• Schritt 2: Automatische Qualitäts- und Vollständigkeitsprüfung
• Schritt 3: Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail an Ihre registrierte Adresse

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können Einsicht nehmen, und jede Zugriffe wird protokolliert.

Nachweis der Mittelherkunft

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Ein- und Auszahlungsmustern oder widersprüchlichen Angaben zum beruflichen Hintergrund können wir einen Source-of-Funds-Nachweis anfordern. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns keine Ausnahme gestattet.

Als Belege akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaften. Reichen Sie diese innerhalb von 14 Tagen nach unserer Anfrage ein, damit keine Verzögerung bei Auszahlungen entsteht.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Limits und Regeln

Wir prüfen jede Transaktion gegen Risikokriterien wie Volumen, Frequenz und Herkunft der Zahlungsmethode. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die die Einzahlung getätigt wurde, außer das Auszahlungslimit der Methode ist erschöpft.

Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils 20 EUR. Das Tagesauszahlungslimit liegt bei 5.000 EUR, das Monatslimit bei 20.000 EUR. Vom Casino werden keine Gebühren verrechnet.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verifizieren Sie sich nicht bis zur ersten Auszahlung, stornieren wir die beantragte Auszahlung, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Spielerkonten können wir bei fehlenden, unlesbaren oder widersprüchlichen Dokumenten sowie bei begründetem Betrugsverdacht ganz sperren. In solchen Fällen erstatten wir einzigartig restliche Guthaben auf eine verifizierte Zahlungsmethode, sofern die Herkunft der Mittel geklärt ist.

Eine Ablehnung begründen wir Ihnen gegenüber so konkret, wie es die gesetzlichen Vorgaben zulassen. Unstimmigkeiten, etwa abweichende Adressdaten oder ein Ausweis in schlechter Qualität, können Sie einfach durch bessere Unterlagen beheben.

Wie lange wir Daten aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsprotokolle bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz für mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf löschen wir personenbezogene Daten datenschutzkonform.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, empfehlen sie aber bereits direkt nach der Registrierung, damit es später zu keinen Verzögerungen kommt.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (maximal 3 Monate alt) und einen Nachweis zum Eigentum Ihrer Zahlungsmethode, etwa ein Kartenfoto oder ein Wallet-Screenshot.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 24 Stunden. Komplexe Fälle, etwa bei Fremdwährungskonten, können bis zu 3 Werktage beanspruchen.

Warum verlangen Sie einen Source-of-Funds-Nachweis?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Das betrifft alle Spieler gleich und ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber.